Definícia hotovosti
Konkrétne ide o hotovosť, ktorá je k dispozícii v registračnej pokladni a na všetkých bankových účtoch spoločnosti.
Tieto sumy peňazí sa používajú na zaplatenie rôznych účtov spojených s každodennou činnosťou.
Vyžadujú sa rozdiely medzi prichádzajúcimi peniazmi (platobné podmienky pre zákazníkov) a odchádzajúcimi (platobné podmienky pre dodávateľov) vybudovať a jedného dňa udržať presný plán týchto pohybov, aby ste dokázali zvládnuť svoje termíny.
Je to základný prvok riadenia spoločností, ktorý podnikateľ dôsledne sleduje.
Čistá hotovosť
Na posúdenie životaschopnosti a udržateľnosti podnikania, finančné analýzy generovať to, čo sa nazýva čistá hotovosť (TN), rozdiel medzi pracovným kapitálom (udržateľné zdroje financovania) a požiadavkami na prevádzkový kapitál (prevádzkový kapitál musí byť financovaný).
Zásady riadenia hotovosti
Cieľom je mať zostatok blízko 0 . Ak je tento negatívny, spoločnosť čelí finančnému riziku a musí zavolať drahé zariadenia, aby pokračovala vo svojej prevádzke. Ak je zostatok do značnej miery v prebytku, tomuto nevyužitému zdroju by prospelo investovanie s cieľom vytvoriť ďalší výnos.
Mnoho faktorov má negatívny alebo pozitívny vplyv. Príspevok nových peňazí v hlavnom meste , samofinancovanie , z nové pôžičky , vyradenie majetku, zníženie zásob, platobné podmienky poskytnuté zákazníkovi a vyššie dodávateľské úvery budú zvýšiť dostupné finančné zdroje . Nárast nefinancovanej aktivity ich naopak zníži .
Na splnenie týchto potrieb existuje mnoho riešenia krátkodobého financovania . Odporúča sa vybrať najvhodnejší a najlacnejší.
Zistite, ako vytvoriť plán na správu peňažných tokov
Prebytočná investícia
Ako sme videli, dobrým manažmentom je udržať rovnováhu čo najbližšie k 0. Inými slovami, žiadny nedostatok alebo nadmerné financovanie.
V prvom prípade je operácia v ťažkej situácii, aby stihla svoje termíny. Dostupné zdroje neumožňujú pokryť okamžité výdavky.
V druhom sú nové peniaze viazané na nič. Súhlasíme s tým, že namiesto toho, aby ste peniaze nechali spať na bankovom účte, dáva zmysel, aby boli umiestnené vo finančnom produkte, ktorý sa vypláca. Je tiež nevyhnutné, aby bol ľahko obnoviteľný, aby vyhovoval krátkodobým potrebám.
Celá otázka je kompromis medzi návratnosťou investícií a likviditou . V deň, keď nastane potreba dodatočného financovania, musí byť manažér schopný tieto prebytky ľahko zmobilizovať. Hoci v prípade kontrolovaného dočasného plánu sú potreby financovania logicky predvídané.
Spoločnosti, ktoré majú to šťastie, že majú prebytočné peniaze, stoja pred otázkou, kam investovať. Medzi možnými produktmi sú 3 typy riešení, ako zaistiť, aby vaše prebytky fungovali:
- sporiaci účet,
- termínovaný vklad
- obchodovateľný certifikát vkladov.
Silný rast, dávajte pozor na peňažný tok
Dobré riadenie tejto pozície je hlavným problémom všetkých štruktúr, dokonca aj spoločností, ktoré zažívajú dynamický rast. Rozdiely medzi odlevom a prílevom peňazí vyžadujú očakávanie, aby v prípade potreby zmobilizovalo správne zdroje.
Rýchlo rastúca spoločnosť paradoxne zažije veľké napätie vo svojich peňažných tokoch, ak finančné zdroje nie sú správne kalibrované. Z toho dôvodu vyplývajú obrovské kapitálové potreby pre začínajúce podniky.
Na tejto stránke ponúkame výber najlepších publikácií týkajúcich sa tejto témy.
